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监管部门正研究有关资管产品统计标准和统计平台建设

2018-05-22 16:21:43来源:《财经》杂志 繁体中文 打印 关闭
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  九部委联手十三五现代金融体系规划落地:五大目标、八大任务

  《财经》记者 张威、龚奕洁、俞燕/文袁满/编辑

  《规划》提出了健全金融调控体系、建立现代金融监管体系、优化现代金融机构体系、健全金融市场体系、建设高层次开放型金融体系、强化金融基础设施体系、完善支持实体经济的金融服务体系、筑牢金融风险防控处置体系等八大任务。

  《规划》在金融市场化以及人民币国际化提出了量化指标。显著提高直接融资特别是股权融资比重,2020年末,债券市场佘额占国内生产总值(GDP)比重提高到100%左右。有序实现资本项目可兑换,进一步推动人民币国际化,2020年末人民币跨境收支占我国本外币全部跨境收支比例超过三分之一。

  由人民银行牵头,发展改革委、科技部、工业和信息化部、财政部、农业部、商务部、银保监会和证监会等九部委共同编制的《十三五现代金融体系规划》(以下称“《规划》”)于日前印发。《财经》记者从两位监管人士证实了这一信息。

  《规划》提出了着力实现更高水平的金融市场化、着力推动更加全面的金融国际化、着力创新高效安全的金融信息化、着力推进完备统一的金融法治化、着力实现金融业治理体系和治理能力现代化等五大战略目标。

  此外,《规划》提出了健全金融调控体系、建立现代金融监管体系、优化现代金融机构体系、健全金融市场体系、建设高层次开放型金融体系、强化金融基础设施体系、完善支持实体经济的金融服务体系、筑牢金融风险防控处置体系等八大任务。

  《规划》在金融市场化以及人民币国际化提出了量化指标。显著提高直接融资特别是股权融资比重,2020年末,债券市场佘额占国内生产总值(GDP)比重提高到100%左右。有序实现资本项目可兑换,进一步推动人民币国际化,2020年末人民币跨境收支占我国本外币全部跨境收支比例超过三分之一。

  《财经》记者获悉,央行在2016年就已经就《规划》进行专家论证,在金融监管框架改革落地之后,才终于面世。与此前《金融业发展和改革“十二五”规划》相比,此次使用“现代金融体系”,而参与部门也首度由一行三会一局扩展到九大部委。

  在多位金融专业人士看来,上述《规划》的90%工作已经付诸于行动,包括金融工作会议以及金融监管综合监管改革等内容都是上述《规划》的落地结果。接近监管的人士指出,该《规划》在此前一行三会“十三五”规划的基础上,结合最新金融监管改革等情况调整而成。

  在战略目标和主要任务的统领下,《规划》提出了健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架以及改进货币政策制定和执行机制,旨在健全金融调控体系;在现代金融监管体系方面,强化了金融宏观审慎管理职责,进一步明晰金融监管部门职责。

  此外,《规划》涵盖优化现代金融机构体系、健全金融市场体系、扩大金融业开放、健全金融法制体系等诸多内容。

  双支柱调控

  《规划》提出,货币政策与宏观审慎政策相互配合、各有侧重,货币政策侧重经济和价格总水平稳定,宏观审慎政策侧重于维护金融稳定。

  某证券公司首席经济学家向《财经》记者表示,构建货币政策与宏观审慎双支柱是金融领域很大的变化。这个早在十二五规划就提出了概念,但是在十三五规划大方向下是要开始细化了。

  “货币政策目标是比较多的,双支柱对货币政策是好的,也是重大的一个变化。”上述经济学家说到。

  《规划》提出货币政策和宏观审慎政策相互补充强化,在保持币值稳定的同时促进金融稳定,从根本上提高金融调控的有效性,维护宏观经济稳定和国家金融安全。

  某金融研究学者认为,宏观审慎关注的是金融稳定,金融稳定放到双支柱之一,充分反应对金融稳定的关注程度提高,实际上近两年已经在做相关执行工作。

  《规划》提出,完善货币政策工具组合,强化价格型调控和传导,继续深化利率汇率市场化改革,发挥金融价格杠杆在优化资产配置中的决定性作用。探索发挥货币政策的结构引导作用,优化金融资源的投向和结构。建立健全治理现代化、科学有效的货币政策决策和传导机制,提高货币政策科学性和前瞻性,疏通货币政策传导渠道。

  值得一提的是,央行的货币政策进一步沿着市场化的趋势方向的发展。《规划》提出,加大市场决定汇率的力度,逐步退出外汇市场常态式干预,增强汇率弹性,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,促进国际收支基本平衡和提升货币政策自主性。

  “这种提法都充分体现了汇率市场化改革的方向。”上述金融研究学者说到。

  《规划》要求完善货币政策决策机制。坚持中央银行在领导下依法制定和独立执行货币政策,建立健全多层次的货币政策决策咨询体系,提高货币政策的科学性和前瞻性。

  同时,发挥好货币政策委员会在货币政策制定和调整中的重大决策支撑作用,完善货币政策委员会的组成和职责,增加专家委员比例,延长专家委员任职期限。提高货币政策的透明 度和可信度。

  健全金融监管

  《规划》提出,逐步扩大宏观审慎政策框架的覆盖范围,探索将影子银行、资管产品、互联网金融等更多金融活动纳入宏观审慎政策框架。逐步将金融市场加杠杆行为、金融机构流动性风险纳入宏观审慎政策框架。

  同时,继续加强房地产市场的宏观审慎管理和微观审慎监管。建立证券、保险、信托等非银行金融机构的系统重要性概念和评 估标准。建立健全系统重要性监管工具箱,增强系统重要性金融 机构风险防范能力。

  为加强金融监管协调、补齐监管短板,2017年11月,金融稳定发展委员会成立,今年3月金融监管改革重塑,银保监会合并。在金稳委的统领下,中国原有的“一行三会”根据形成“一行两会”新格局。

  《规划》明确了上述监管各方的职责。人民银行制定和执行货币政策,牵头建立宏观审慎管理框架,拟订金融业重大法律法规草案,制定审慎监管基本制度,建立健全金融消费者保护基本制度;金融监管部门职负责制定行业审慎监管和行为监管规则,负责市场准入、日常监管及个案风险监控处置,按照监管需要做好行业统计等。

  同时,央行被赋予更多职能。牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置,会同有关部门制定统一的资管产品和公司信用类债券基本规则;牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管,维护重要金融基础设施安全稳健高效运行;统筹金融业综合统计。

  在统一标准的前提下,资管业务由监管部门分别实施功能监管。2018年4月27日,央行牵头制定的资管业务顶层文件

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  • 编辑:Charlie

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